●检方结论

　　案件环环相扣，系多人共同犯罪

　　法庭辩论阶段，检方指出，这是一起环环相扣、多人参与的共同犯罪。现有证据显示，张某并非天津银行济南分行工作人员，他主要利用了银行人员对他的信任，从而进行了“骗取”贷款的行为。

　　法庭上，张某对案件参与的情况供述很详细，案件的很多细节都是他吐露。他表示，因他自认是银行人员，也和银行方比较熟，甚至可以趁着没人，使用VIP室和会议室。他还表示此事中，整个案件都是在谢某的指挥下进行，他也是整个骗局的一枚“棋子”。

　　但谢某对于这种说法，则是坚决否认。他表示，自己作为存款方，只是负责在资金存入银行之前进行“斡旋”，对于资金如何被“骗出”，他一概不知情，也根本不知道什么非阳光业务。谢某认为自己并未参与票据诈骗，其行为只是介绍存款。

　　3月7日，该追诉案件在历经两次开庭后宣布休庭，案件仍在审理中，许多有关案情的证据，仍待进一步核实。

　　此外，记者还了解到，张某、谢某等人的赃款被陆续追回。被“骗走”的3亿元贷款所涉及的财物，也被部分查封。在此案败露后，围绕索赔等问题，多家金融单位、理财公司打起了维权官司，一时间热闹异常。

　　这宗骗局如何布局张某谢某联手将中间人老马踢出局

　　合伙一起干

　　张某

　　通过他人联系山东一家化工企业，作为用款单位谢某

　　到天津银行济南分行进行“核行”，也就是察看银行是否有资质承兑该业务

　　联系3亿资金，并找到了“金主”——广发银行北京分行

　　联系合众资管作为资产管理方，代理广发银行的这笔3亿元款项，由合众资管出面，把钱几经辗转，再汇入天津银行济南分行

　　张某

　　拿到的印鉴并找人伪造，同时伪造天津银行济南分行的印鉴

　　将一张已填写好的大额存款证明书放在打印机下的抽屉内韩某

　　当合众资管财务人员来办理存款时，张某拿来一张空白大额存款证明书，坐在电脑旁的韩某假装敲击键盘

　　张某

　　用事先备好的证明书替代之前的空白证明书，盖好假银行印鉴后，交给合众资管财务人员

　　韩某

　　3亿元进入天津银行济南分行内的合众资管户头上，假扮合众资管财务人员，带着假印鉴到银行前台把3亿元转走

　　原标题：4嫌犯诈骗天津银行济南分行3亿元故伎重施想再骗20亿