监管不力，四川银监局负责人及相关责任人也被问责

　　李若山认为，由浦发银行成都分行事件可以折射出，银行在经济顺周期的监管手段和方法，在经济周期进行调整时已不适用，必须要穿透监督具体到股东是谁、业务活动怎样、贷后管理以及投后退出机制。

　　随着银行业繁荣背后的问题一一暴露，央行和银监会的监管也在层层加码。在1月17日举行的银监会党委传达学习十九届中央纪委二次全会精神的会上，银监会主席郭树清表示，将重点查纠防范化解重大风险、金融信贷中涉及银行业监管的失职失责问题，对监管职责履行不到位、监管权力行使不规范、监管问责处罚不严不实的机构或部门，严格依规依纪问责处理。

　　银监会数据显示，2017年银监会系统共作出行政处罚决定3452件，其中处罚机构1877家，罚没29.32亿元；处罚责任人员1547名，罚款合计3759.4万元，对270名相关责任人取消一定期限直至终身银行业从业和高管任职资格。除此，各银行业金融机构内部问责处理共计16.7万人次。

　　《中国经济周刊》记者了解到，针对层出不穷的银行案件，银监会一直强调严格落实“上追两级”“双线问责”的监管要求。针对此次浦发银行成都分行案件，四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元；对浦发银行成都分行原行长、两名原副行长、一名部门负责人和一名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款等。目前，相关涉案人员已被依法移交司法机关处理。

　　一位银行内部人士告诉《中国经济周刊》记者，根据规定，银行内部会对放出去的贷款做抽查审计，地方银监局也要对贷款进行现场检查和非现场审查。“这么大的事情，不可能做到一点痕迹都没有。”

　　从浦发银行内部处置情况看，成都分行原行长被开除、两位原副行长分别遭降级和记大过处分。同时，195名分行中层及以下责任人员受到内部问责。目前，银监会已依法对浦发银行总行负有责任的高管人员及其他责任人员启动立案调查和行政处罚工作。

　　在监管失职方面，此次银监会对四川银监局也进行了问责。银监会表示，鉴于四川银监局对浦发银行成都分行相关风险线索等问题未全面深查，监管督导不力，对其监管评级失真，银监会党委责成四川银监局党委深刻反省，吸取教训，并对四川银监局原主要负责人和其他相关责任人进行了严肃问责，给予党纪政纪处分。